RiskRator

Transforme su proceso de Evaluación de Riesgos

Incremente la precisión, y reduzca tiempo, costos y riesgos
con la plataforma RiskRator®

La Plataforma de Evaluación de Riesgos RiskRator® es un sistema automatizado innovador que sigue las directrices de FFIEC, las normas internacionales de FATF-GAFI y Basilea, y las guías de estandarización de ISO y COSO, para evaluar y calcular dinámicamente el perfil de riesgo BSA/AML/OFAC o AML/CFT a nivel de Grupo de Empresas o como Banco individual. Construido sobre la base de todas las transacciones de la institución, este enfoque es el más completo y riguroso de la industria.

Proceso Automatizado

Reduce el tiempo y el costo para completar la Evaluación de Riesgos de su institución

Análisis en Tiempo Real

Obtenga flexibilidad y fortalezca la toma de decisiones, con actualizaciones de su Evaluación de Riesgos, según sea necesario

Proceso Riguroso y Cuantificado

Reduce los errores, reduce el riesgo operativo más de 57 millones de cálculos por cada 1 millón de transacciones

Metodología Formal y Uniforme

Para una supervisión adecuada del riesgo por parte de las autoridades de gestión y supervisión

 

Enfoque de abajo hacia arriba impulsado por transacciones, con rigor en su núcleo


Un Programa en 4 Pasos

1. Ingreso de Datos

Configure el Perfil de la Entidad

Seleccione la base de clientes, productos, servicios, canales y geografías de su institución

Ingrese las Transacciones

• Toda la base de entradas y salidas de fondos de la entidad
• Cargas seguras de archivos via AWS

Ingrese los Controles y Factores Atenuantes

Mide las fortalezas / debilidades en los controles de cumplimiento de una entidad y la efectividad de los factores atenuantes

2. Resultado de la Evaluación de Riesgos

Evaluación de Riesgos Inherentes

• Mide el riesgo inherente basado en la mezcla de eventos específicos de riesgo, probabilidad de ocurrencia y el impacto potencial a la organización
• El Impacto Considera: el Riesgo Operacional, de Reputación, y Legal

Perfil de Riegos de Toda la Entidad

• Calcula las puntuaciones de riesgo a nivel global por cada uno de los factores de riesgo y por categoría individual.
• Calcula el riesgo residual de la entidad y/o del grupo.

3. Potente Herramienta de Análisis e Informes

Permite el Análisis de Toda la Actividad Transaccional

Desglose por cliente, sucursal, geografía, producto o servicio - Identifica áreas potenciales de preocupación o interés

Crea Visualizaciones Dinámicas e Informes Internos

Para revisiones de la administración, directores, auditores, reguladores y bancos corresponsales

Supera los Enfoques Manuales

RiskRator® realiza más de 57 millones de cálculos por cada millón de transacciones

4. Validación e Informe Final de la Evaluación de Riesgos

Validación

Incluye una visita in situ o remota para revisar todas las entradas proporcionadas por el Cliente y corrobora que la información enviada refleja el estado actual de los controles internos del Cliente tal como se ingresó en la plataforma RiskRator®

Informe de Evaluación de Riesgos

Documenta el proceso de cada una de las tareas ejecutadas para alcanzar los resultados de la evaluación, la metodología de evaluación y los cálculos para alcanzar el riesgo residual de cada una de las categorías de riesgo por evento de riesgo, y el perfil de riesgo final de la organización

RiskRator® No1 en su Clase

Perfil de Riesgo a Nivel de Empresa

Evaluación Dinámica de la Empresa Siguiendo Las Pautas de FFIEC y Estándares Internacionales

Siguiendo las pautas de examen publicadas por el FFIEC, así como los estándares internacionales establecidos por Basilea y FATF-GAFI y las pautas de estandarización emitidas por ISO y COSO, RiskRator® evalúa y calcula dinámicamente el perfil de riesgo AML/CFT a nivel empresarial e individual por institución.

Evaluar el Riesgo en General y por Categoría

El proceso combina análisis cuantitativo y cualitativo para generar puntajes de evaluación de riesgo para el riesgo general y por categoría y calcula el riesgo residual de la entidad y / o nivel de grupo.

Proporciona Información Estratégica del Perfil de Riesgo

El proceso de evaluación le permite profundizar en los detalles de cada calificación de riesgo para comprender qué está impulsando tanto la calificación de riesgo inherente como su perfil de riesgo general, ayudándole a ver:

  • Áreas de fortaleza

  • Áreas de debilidad

  • El impacto de controles más fuertes / más débiles en su puntaje de riesgo

  • El impacto potencial de eliminar o agregar un producto, área geográfica o tipo de cliente

  • El impacto de una posible fusión o adquisición

  • Cómo cambia su perfil de riesgo en toda la entidad con el tiempo y mucho más

Metodología Multivariante Calcula el Riesgo Residual

RiskRator® contiene una amplia selección de sólidos controles de mitigación de riesgos, basados en requerimientos y expectativas regulatorias, para calcular el riesgo residual. A medida que se selecciona cada control, la herramienta calcula el riesgo residual tomando en consideración el riesgo inherente de cada factor de riesgo, el cual se calcula sobre la cantidad de riesgo, el potencial impacto de cada evento de riesgo que se materializa y la calidad y efectividad de los controles de mitigación de los riesgos.

Clasificación de Riesgo ALD / CFT

RiskRator/Consl_AML_direct

Programa de Sanciones Consolidado y Clasificación de Riesgo OFAC

Riesgo de Clientes, Geografías, Productos, Servicios y Canales de Distribución

Controles y Factores Atenuantes, Valores del Impacto

RiskRator® - Potente Herramienta de Análisis e Informes

Consola de Gestión - Facilita Extraer Información de sus Datos

RiskRator® le proporciona un conjunto predeterminado de paneles creados a partir de la data y la información proporcionada. RiskRator® tiene capacidades de filtrado que le permiten extraer sus datos para conocer patrones de actividad, como la distribución geográfica de la actividad de pagos de sus clientes. Además, puede analizar más a fondo estos datos por nivel de riesgo o si un cliente es un PEP o no, pudiendo, identificar rápidamente patrones normales o áreas de posible preocupación.

Identifica el Riesgo en su Origen

La fortaleza de las capacidades de análisis de RiskRator® radica en su capacidad para ayudarle a identificar riesgos en muchas áreas de su negocio. Esto incluye la "primera línea de defensa" de sus instituciones. Como parte de nuestra oferta predeterminada, los oficiales de cumplimiento pueden monitorear vulnerabilidades en la red de sucursales y los niveles de administrador o gerente de relaciones. Esto ayuda a identificar las áreas de problemas potenciales y los casos en los que es necesaria más capacitación o medidas de corrección adicionales.

Visualización para revisiones de la Gerencia, Directores, Auditores, Reguladores, y Bancos Corresponsales

RiskRator® ofrece la funcionalidad de apuntar y con un clic poder moverse rápidamente a través de la historia institucional y demostrar que se tiene una completa supervisión y visibilidad de su cumplimiento operacional. Organiza fácilmente sus tableros en guiones gráficos creativos e informativos que brindan total transparencia de la posición de la institución frente a las expectativas de terceros y las mejores prácticas de la industria.

Analiza el Riesgo a lo Largo del Tiempo

Si bien su evaluación de riesgo brinda una vista de los riesgos relacionados con el cumplimiento ALD / CFT durante un período específico, la realidad es que el riesgo de su entidad cambia constantemente en línea con los cambios en su base de clientes, tasas de utilización de productos, distribución geográfica de pagos e ingresos y ajustes a los perfiles de riesgo de los clientes. Reconociendo esta realidad, RiskRator® le provee las herramientas para analizar su “riesgo a lo largo del tiempo” identificando patrones de comportamiento y aumentos / disminuciones en la actividad relacionada con el riesgo.

Desglose Profundo en Áreas de Preocupación o Interés

Con unos pocos clics, se puede ver instantáneamente la utilización del producto en todos los segmentos, los riesgos y áreas geografías de los clientes. Los desgloses escalonados están disponibles, lo que le permite analizar sus datos en categorías más específicas, incluso hasta el nivel de cuenta específico. También puede descargar todos los informes en Excel o CSV.

  • Automatizado
  • En tiempo real
  • Riguroso

Desarrollado por expertos en banca digital y cumplimiento de AML/CFT, RiskRator® es el proceso de evaluación de riesgos más completo y riguroso de la industria.

La plataforma utiliza toda la base de las transacciones de una institución para emplear un enfoque de abajo hacia arriba que sigue de cerca las expectativas regulatorias y libera a la gerencia para enfocarse en los aspectos estratégicos de la gestión de riesgos.

RiskRator® incluye preparación e integración de datos, capacitación in-situ o remota, soporte al cliente durante todo el año y validación de CSMB, y un informe final completo.

CSMB - más de 23 años realizando Asesorías de Cumplimiento y cientos de Evaluaciones de Riesgos

Alacriti - más de 17 años dedicados a ayudar a los clientes a agilizar su Transformación Digital

I4A - casi 5 años ayudando a los clientes a aprovechar las soluciones de cumplimiento normativo basadas en Inteligencia de Negocios (BI) e Inteligencia Artificial (AI)

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